康得新称现金管理协议违背法令 业内:银行存操风格险

新京报讯(记者 肖玮)继5月10日在回复第二份深交所注重 函中作出“要求西单支行公开联动账户的悉数 运转 状况 ”“请求 追加西单支行作为被告”等“甩锅”银行的表态后,上市公司康得新复合资料 集团股份有限公司(证券简称:*ST康得 下称“康得新”)再度强硬表态。

5月15日晚间,康得新披露布告 称,公司已于2019年5月14日向(北京银行)西单支行发出《商务函》,指出《现金管理事务 合作协议》因违背 法令 而自始无效,要求恢复相应子账户的独立性,并保留采纳 进一步法令 举动 维护相关公司利益的权利。

康得新进一步表明 ,公司管理层已将西单支行的违规行为向监管部门进行投诉,后续将依据 国家相关法令 法规采纳 进一步措施,维护公司的合法权益,减轻对公司、债款 人和投资者形成 的损失。

5月9日,北京银行总行曾对新京报记者称:“北京银行西单支行与康得新订立的《现金管理事务 合作协议》,是各方依照《合同法》相关规则 ,本着自愿、对等 原则签署。合同订立的行为符合 相关法令 规则 。”

康得新提出的理据主要有两点,一是《现金管理事务 合作协议》不符合 《上市公司管理 原则 (2018)》第68条关于上市公司独立性的要求,即,“控股股东、实践 控制人与上市公司应当实行人员、资产、财务分开,机构、事务 独立,各自独立核算、独立承当 职责 和风险”,严峻 违背 了上市公司的财务独立性,从而极大的损害了公司正常的运营状况与广阔 股东的切身利益;二是《中华人民共和国商业银行法(2015年修正)》第6条规则 ,商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵略 ,《现金管理事务 合作协议》违背 了法令 、法规的规则 ,导致了公司及部属 3家子公司钱银 资金损失。依据 《中华人民共和国合同法》第52条、第56条、第58条和第59条之规则 ,《现金管理事务 合作协议》因违法而自始无效!

终究 ,康得新表态称,“现我司及部属 3家子公司正式告诉 你行当即 解除《现金管理事务 合作协议》,退呈现 金管理效能 网络,恢复相应子账户的独立性,请你行予以合作 。我司及部属 3家子公司保留采纳 进一步法令 举动 维护相关公司利益的权利”。

某大型银行总行资深人士向新京报记者表明 :“底子 很难撼动银行的,银行有民事合同,并且 这类账户是实时到账,不影响子公司的财务独立性,即便 影响了,子公司是有出授权书的。”

“银行底子 都有这类事务 的,这类事务 立异 ,通常有法审的,银行的风险其真实 操风格 险,就是支行没按规则 收集资料和操作。”上述人士表明 ,“还得看看协议详细 内容,现金管理协议是民事合同,也是格局 合同,除非里边 有显着 晦气 于企业的条款,且没显着 标识。”

自本年 1月15日债务违约以来,康得新堕入 了资金链断裂的危机,涉诉案件122起、累计影响金额逾55亿,而因为 银行账户冻住 、营运资金继续 紧张致使客户与市场份额流失,康得新2019年一季度营业收入比上年同期减少了30.13亿元。在资金捉襟见肘的状况 下,其在北京银行西单支行上的122亿存款成为监管层和市场注重 的焦点。

深交所分别于4月30日和5月7日下发注重 函,对上述问题进行质询,其间 要害 点在于《现金管理事务 合作协议》。该协议规则 ,账户资金集中采纳 实时集中方式,当子账户发生收款时,该账户资金实时向上归集,子账户同时记载 累计上存资金余额,当子账户发生付款时,自康得投资集团账户实时向下下拨资金完成支付,同时扣减该子账户上存资金余额。账户余额依照 零余额管理,即各子账户的资金全额归集到康得投资集团账户。

在注重 函回复中,瑞华管帐 所补充说明称,康得新及其部属 的三家全资子公司康得新光电、康得菲尔、康得新功用 等四家公司于2018年年底 账面显示在北京银行西单支行的银行存款总余额为12,210,067,986.20元,网银记载 显示余额与公司财务账面余额记载 一致,但与银行回函显示的“银行存款该账户余额为0元,该账户在我行有联动账户事务 ,银行归集金额为12,209,443,476.52元”不一致。

上述银行人士表明 :“这个条款就是实时收付的条款,不影响子账户的独立性。但是 有个问题,就是北京银行的集团一级账户能不能支付超过一级账户应急余额的金额。如A是集团,有100万,B是子账户,有50万,那A实践 上有150万。A账户能不能支付超过100万以上的钱?”

其进一步表明 :“但是 在签定 这类协议时,每家子公司会出具授权书,有民事授权的,这类状况 ,银行是按民事合同来操作的,就是权利事务 都是依据 合同来定的,通常A是能支付100万以上的,不然集团账户的资金统筹管理就没意义了。”

新京报记者 肖玮 修正 李薇佳 校对 吴兴发
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